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广东一银行前女职员诈骗10多人获利逾3亿

来源:成都经济纠纷律师   网址:http://www.cdlsjjvip.com/   时间:2016-11-08 16:11:20

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作为银行职员的邓某娴前前后后共计欠下3亿元资金

在单位里,邓某娴给同事的印象是为人处事一直很低调,家庭幸福也有孩子,但就是这位中信银行的前职员却因合同诈骗资金达到3亿多元被逮捕,使10多位债权人受害。然而在东窗事发,面临赔偿时,邓某娴的丈夫周某强却将自己在佛山市建言投资管理咨询有限公司(下称建言公司)价值7521.2万元的股份转让给了自己的表兄。突然的转让令一些受害人感到不解,为此他们将向法院提起上诉,要求恢复周某强在建言公司的股权身份,希望借此获得合理补偿,减少受害损失。

下套

“将升职为行长助理”

2010年3月份,周某强以妻子是中信银行佛山南海支行的职员,马上就要升职为分行行长助理为诱饵,向朋友或朋友的亲属蔡某梅、周某球、黄某强、完某聪等推荐投资银行如过桥、贴现、流水、投标保证金等业务。并声称该银行佛山分行中的一位重要领导也参与他们的业务合作。

与此同时,周某强和邓某娴还让自己的家人抛头露面作为担保人,对此,受害人蔡某梅的丈夫告诉记者,因为自己和周某强是中专同学,加之自己对周某强的家族很了解,他的父辈在上世纪90年代也置办了很殷实的家底。同时,邓某娴和他们谈业务的场所也都在中信银行佛山分行南海支行的办公室内。“我们去银行办事,银行的工作人员在自己的办公室拿出印章和合同书,我们肯定不会怀疑的。”作为受害人之一的胡某华如此说道。

中招

受高回报利诱而投资

就这样,包括蔡某梅在内的10多位债权人利用自己手里的项目资金,以及向亲戚朋友筹款的方式,将大批资金渐渐地转入邓某娴夫妇指定的账户。直到东窗事发时涉案资金达到3亿多元。在合作之初,邓某娴按照日利息3%。~5%。给予资金费用回报,最高的时候达到8%。。起初这种资金结算以一星期为结算周期,随后时间扩大到10天、一个月,渐渐地众多债权人投入的资金迟迟不能收回。

由于长期无法正常结算资金,众多债权人刚开始还可以被周某强与邓某贤夫妇的各种理由说服,但日子一久,他们便渐渐产生了怀疑。为了稳定手里掌握的债权人。邓某娴再次向他们抛出诱惑的果实,就在2011年3月份,邓某娴给他们拿出了一份境外的股票资料,并告诉债权人说,自己的表哥专门从事帮助中国公司在境外上市的工作,她持有的股票一直由她的表哥何某球管理,一旦上市就能涨3倍,甚至是9倍或者10倍。而周某强也同样透露说,妻子所持有的股份都是原始股,确实很值钱。就这样一些债权人继续追加业务资金。但这一次依旧没有正常收回投入的资金。

随后,周某强和邓某娴再次拿出一张购买某房地产写字楼的订购意向书,声称只要签下合同,拿到房产证就可以此作为抵押到银行贷款,这个时候就可以将钱还给他们。这一次他们还提供了一份盖有中信银行公章和该行佛山分行重要领导私人印章的借款确认书和还款计划书。为了帮助邓某娴夫妇顺利贷款,部分债券人继续追加了资金帮助其拿下购买写字楼的合同。但是当银行批准以此作为抵押办理贷款时,邓某娴却说之前的合同只是一份内部协商的合同,现在由于地铁通车的原因写字楼需要涨价,所以地铁方面希望以抬价为由再次推迟还款。很多债权人不仅没有收到债款,反而就此贴进更多的资金。2012年3月26日,邓某娴被抓捕后不久,周某强也被刑事拘留。

随后,受害人从银行和公安方面获得消息,之前邓某娴夫妇提供的借款确认书上的银行公章和私人印章均属伪造。

疑惑

为逃避债务假转让股份?

据了解,之前涉及的资金很多都经过了周某强和周某文之手,有些是转账,有些是周某文提现。而这个周某文与周某强恰恰就是兄弟关系。在东窗事发之前他们共同持有建言公司额度股份。

在东窗事发之前,邓某娴就已经从中信银行佛山南海支行辞去了职务,这也正是在债权人连续追讨债务的时候。周某强将自己持有近一半股份的建言公司的股权转让给了龙某波。记者从一张由佛山南海工商行政管理局出具的《核准变更登记通知书》上看到,当时转让的资金为7521.2万元,所占公司股份为49.98%。经过转让之后的建言公司看上去与周某强已经毫无关系。但令众多债权人感到奇怪的是,接受转让的龙某波却是周某强舅舅的儿子,而据了解,建言公司经营状况良好,有大量土地收益。

这样一个运营良好的公司,为何周某强要突然转让股份呢?为何转让股份之后,邓某娴就被逮捕。受害人之一蔡某梅的代理律师告诉记者,他们都去过工商部门、住建部门以及车管所取证,这位接受转让的龙某波在佛山既没有住房登记,也没有购车登记,更没有什么企业注册登记。因此众多债权人对龙某波有没有能力接受这样巨额的股份转让产生了怀疑,他们认为这只是周某强想逃避偿还债务的缓兵之计。为此,受害人周某球想通过法律程序恢复周某强在建言公司的股权人身份,从而让建言公司也承担起偿还债务的责任。

为此,9月17日记者电话联系了龙某波,电话里记者问及龙某波是否已经完成了转让,同时询问了他的职业情况,并告知债权人的怀疑,但是龙某波对此一概不予以回答,只是一直跟记者说,“周老板自己会知道,你们问他就可以了。”

 

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